Treasury arbetsstationer

Behovet av en Treasury-arbetsstation

En stor del av finansavdelningens tid tas upp av en specifik uppsättning högvolymtransaktioner. Dessa transaktioner innefattar att bestämma den dagliga kontantpositionen, justera investeringsportföljen, ändra företagets skuldposition och vidta åtgärder för att mildra företagets riskpositioner. Dessa aktiviteter kan spåras i ett kalkylark, men det är tidskrävande och felaktigt att göra det. Informationen som härrör från dessa kalkylblad registreras sedan manuellt i huvudboken. Registreringen av denna information är också långsam och kan komma att bli felaktig. En rimlig lösning på dessa frågor är att skaffa en egen arbetsstation.

Komponenter i en Treasury Workstation

En treasury-arbetsstation är en uppgiftspecifik programvarulösning som också kan utformas för en viss typ av datorhårdvara. Treasury-arbetsstationen är utformad för att hantera kontorsspårning, investeringar och riskanalyser för ett företag. Som sådan är det ett idealiskt verktyg för finansavdelningen. Det har dock ett pris, för även en minsta konfiguration kostar minst $ 30 000, medan ett helt konfigurerat system kan kosta tio gånger så mycket. Det breda utbudet av arbetsstationskostnader härrör från den mängd funktionalitet som behövs, samt antalet anpassade bankgränssnitt som måste konstrueras. På grund av dessa kostnader plus de vanliga årliga underhållsavgifterna är en treasury-arbetsstation inte en kostnadseffektiv lösning för mindre till medelstora företag.En annan oro är att installationsprocessen kan ta ett antal månader innan företaget har kopplat systemet till alla sina banker och interna system.

Fördelar med Treasury Workstations

Trots de problem och implementeringsbesvär som är förknippade med en treasury-arbetsstation är det fortfarande en tilltalande lösning för många större organisationer. I allmänhet kan den användas för att automatisera många av de mer kontorsuppgifterna. Mer specifikt kan en treasury-arbetsstation ta över följande funktioner:

• Redovisning . Registrera de redovisningstransaktioner som är förknippade med finansaktiviteter i redovisningssystemet.
• Bankavstämning . Importera bankens register över transaktioner som är associerade med företaget och avstäm dem med företagets register över samma transaktioner.
• Exponering . Identifiera och övervaka alla finansiella exponeringar som verksamheten utsätts för.
• Prognoser . Samla information från flera källor för att skapa en kontantprognos.
• Utländsk valuta . Övervaka företagets positioner i innehav i utländsk valuta.
• Investeringar . Övervaka och rapportera om alla typer av investeringar, såsom innehav i penningmarknadsinstrument, fonder, aktier och teckningsoptioner.
• Betalningar . Behandla utgående betalningar via banköverföring.
• Vad händer om analys . Uppskatta företagets exponering för olika scenarier, till exempel förändringar i avkastningskurvan.

Det breda utbudet av funktioner som finns i en treasury-arbetsstation gör den till ett mycket effektivt verktyg för de enheter som har råd med dess första och pågående kostnader.